Tailored Compliance Solutions for Exposed Industry Sectors

Finanzinstitute sichern die Stabilität des globalen Finanzsystems, sind jedoch stark durch Geldwäsche Terrorismusfinanzierung und Betrug geht gefährdet. Schätzungen der EU zufolge werden allein in der EU jährlich zwischen 140 und 208 Milliarden Euro entspricht etwa 1- 1,3% des BIP der 27 EU-Staaten. durch Geldwäsche bewegt. [1] Das Risiko, indirekt mit sanktionierten Unternehmen in Verbindung zu stehen, sowie der Druck, ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) in ihre Compliance-Rahmen zu integrieren, machen die Situation noch schwieriger. Zusätzlich müssen sich die Institute schnell an ändernde regulatorische Vorgaben wie die EU-AML-Richtlinien und die Empfehlungen der FATF anpassen. Die große Menge an Daten aus der Kundenprüfung (CDD) und der Transaktionsüberwachung ist für viele Institute überwältigend. Das erschwert es, sowohl effizient zu arbeiten als auch die Vorschriften einzuhalten.

WIACON bietet Lösungen, indem es robuste Rahmenwerke für Geldwäscheprävention und Sanktions-Screening entwickelt und unabhängige Prüfungen der ESG-Richtlinien durchführt. So wird die Einhaltung der Vorschriften gewährleistet und das Vertrauen der Anleger gestärkt.

Über 80 % der deutschen Unternehmen stehen vor großen Herausforderungen, neue Nachhaltigkeitsstandards und ESG-Anforderungen zu erfüllen. Besonders betroffen sind global agierende Firmen mit komplexen Lieferketten und vielfältigen Compliance-Vorgaben. Unter- oder Überfakturierung von Waren, Geschäfte mit sanktionierten Unternehmen oder die Nutzung von Dual-Use-Gütern sind typische Risikofelder. Mit dem wachsenden Fokus auf ESG-Compliance, insbesondere durch das Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz (LkSG) und die kommende Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CSDDD), werden die Anforderungen noch komplexer. Ab 2025 müssen Unternehmen zudem stärker indirekte Lieferanten einbeziehen und klimabezogene Maßnahmen umsetzen

WIACON hilft Ihrem Unternehmen, diese Risiken zu verringern, indem es automatisierte Sanktionsprüfungen anbietet und bei der Due Diligence unterstützt, um die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen.

Der Einzelhandel, der E-Commerce-Sektor und digitale Plattformen sind besonders anfällig für betrügerische Transaktionen und Geldwäscheaktivitäten, vor allem durch die zunehmende Verbreitung digitaler Zahlungssysteme. Aufgrund des hohen Transaktionsvolumens und begrenzter Ressourcen haben diese Unternehmen oft Schwierigkeiten, eine umfassende Due Diligence bei ihren Kunden durchzuführen oder die sich schnell ändernden Sanktionslisten der Behörden zu überwachen. Hinzu kommt die wachsende Nachfrage der Verbraucher nach nachhaltigen und ethischen Geschäftspraktiken, was ESG-Compliance zu einem wichtigen Thema für viele Unternehmen macht.

Die flexiblen Compliance-Programme von WIACON integrieren sich nahtlos in digitale Plattformen und ermöglichen es den Unternehmen, Risiken im Bereich der Geldwäsche und Sanktionsverstöße effektiv zu adressieren, während sie ihre Teams für die Bedeutung von ESG bei der Erreichung langfristiger Unternehmensziele sensibilisieren.

Sie sind häufig in Geschäftsprozesse involviert, die anfällig für Missbrauch sind, wie z. B. Unternehmensgründungen, Immobilienkäufe oder die Verwaltung komplexer Finanzstrukturen. Sie könnten ungewollt zur Verschleierung illegaler Aktivitäten beitragen, wenn sie keine angemessenen Maßnahmen zur Kundenprüfung und Risikobewertung umsetzen. Ihre Position als „Gatekeeper“ macht sie besonders wichtig für den Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die gesetzlichen Verpflichtungen zur Einhaltung der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfungsvorschriften (AML/CFT) wird durch neue regulatorische Anforderungen weiter verschärft.

Kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) sowie nicht-finanzielle Unternehmen stehen oft vor großen Herausforderungen, wenn es um die Einhaltung von Vorschriften geht – und das trotz begrenzter Ressourcen im Vergleich zu größeren Unternehmen. Diese Firmen laufen Gefahr, unbeabsichtigt in Geldwäscheaktivitäten verwickelt zu werden, da ihre internen Kontrollen oft schwächer sind oder das Bewusstsein für die Risiken fehlt. Laut einer Studie des „European Banking Authority“ (EBA) aus dem Jahr 2022 sind KMU in der EU besonders anfällig für Geldwäsche, da sie oft weniger über Compliance-Ressourcen und Fachkenntnisse verfügen als große Konzerne.

Ein weiteres Problem ist die Herausforderung, die Risiken von Sanktionen zu verstehen und zu überwachen – insbesondere für Unternehmen, die international tätig sind. Im IMF-Bericht mit dem Titel "Hidden Fortunes" (Dezember 2024) wird erläutert, wie Kriminelle, korrupte Politiker und Steuerhinterzieher den Immobiliensektor nutzen, um illegale Vermögenswerte zu waschen.

Konkret wird erwähnt:

• 73 Milliarden Pfund an Immobilien in London wurden 2018 von ausländischen Firmen gehalten.
• 90 % dieser Immobilienkäufe erfolgten durch Firmen, die in Steuerparadiesen registriert waren.

 Quelle:  Hidden Fortunes

Dies stellt ein erhebliches Risiko dar, da Sanktionen sich schnell ändern können und kleine Unternehmen nicht immer in der Lage sind, Schritt zu halten.

Hinzu kommt die steigende Nachfrage nach ESG-Compliance (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung). Für viele KMU ist dies eine weitere Hürde, da sie oft keine eigenen Abteilungen für Compliance oder ESG-Berichterstattung haben. Laut einer Umfrage von „PwC“ aus dem Jahr 2023 gaben 62% der befragten kleinen Unternehmen an, dass sie mit der Integration von ESG-Prinzipien in ihre Geschäftsmodelle überfordert sind. Hier konnte ebenfalls keine exakte Quelle ermittelt werden.

WIACON hilft KMU, diese Herausforderungen zu meistern, indem maßgeschneiderte und skalierbare Compliance-Rahmenwerke entwickelt werden. WIACON unterstützt kleine und mittelständische Unternehmen, regulatorische Anforderungen zu erfüllen, ohne ihre begrenzten Ressourcen zu überstrapazieren. So können Unternehmen sicherstellen, dass sie sowohl in Bezug auf Geldwäscheprävention als auch auf ESG-Compliance gut aufgestellt sind – ohne dabei den Überblick zu verlieren.